Что гложет рынок розничных депозитов

В соответствии с консолидированной отчетностью по стандартам МСФО за первое полугодие года капитал Банковской группы Зенит составил 21,2 млрд рублей, активы — млрд рублей. Группа предоставляет полный спектр банковских услуг: Банковская группа Зенит представлена в 23 из 83 регионов Российской Федерации, собственная сеть кредитных организаций, входящих в Банковскую группу Зенит и их филиалов, насчитывает точек продаж. Группа обладает широкой международной корреспондентской сетью банков — партнеров, сотрудничает с более чем международными институтами в Европе, Америке и Азии. Бизнес ориентирован преимущественно на комплексное обслуживание крупных компаний и состоятельных частных клиентов. Кроме того, банк имеет сильные позиции на фондовом рынке.

ОФБУ как вариант инвестиций

Доверительное управление и общие фонды банковского управления ОФБУ Доверительное управление Доверительное управление предполагает прежде всего индивидуальность услуги. Инвестор называется учредителем управления, а компания или банк — доверительным управляющим. При этом доверительный управляющий должен быть соответствующим образом лицензирован.

Банк ЗЕНИТ приступил к продаже паев ПИФов «Национальной как общие фонды банковского управления (ОФБУ), которыми Банк управляет с года (Private Banking), услуги инвестиционного банка, межбанковский бизнес.

ОФБУ в России: Несмотря на приличный срок, далеко не все потребители инвестиционных услуг и даже непосредственно участники рынка в достаточной степени осведомлены об этом направлении управления активами. Постараемся восполнить пробел в знаниях об ОФБУ, выяснить причины ограниченной информации и определить перспективы развития данного инвестиционного инструмента. ОФБУ - это разновидность инструмента коллективных инвестиций, сущность которого заключается в объединении средств множества вкладчиков с целью профессионального управления ими и получения дохода.

Участники рынка ОФБУ: Банк России, кредитные организации - доверительные управляющие, население. ОФБУ на государственном уровне Государство в лице Банка России заинтересовано в развитии ОФБУ, поскольку их деятельность повышает доверие населения к банковской системе, способствует развитию здоровой конкуренции между банками. Кроме того, население при помощи таких фондов инвестирует средства в ценные бумаги компаний, что содействует росту российской экономики в целом.

ОФБУ существуют уже 10 лет, но активное развитие началось пару лет назад. Сразу же после утверждения Инструкции 63 банки начали завоевывать данный сегмент рынка: Пик образования ОФБУ пришелся на г.

Задать вопрос управляющим Издавна драгоценные металлы служили универсальным средством расчетов за товары между торговцами, в наши же дни сами превратились в товар, неуклонный рост спроса на который обусловлен как потреблением со стороны промышленных предприятий, работающих в сфере высоких технологий, так и со стороны ювелирной промышленности. Но данная метаморфоза ничуть не умаляет ценности металлов как средства инвестирования и приумножения накопленного капитала, ведь именно золото присутствует в золотовалютных резервах всех центральных банков мира.

Производные финансовые инструменты, базовым активом которых являются драгоценные металлы, торгуются на мировых биржах 24 часа в сутки. И не без оснований можно утверждать, что драгоценные металлы являются абсолютно ликвидным активом. Кому интересен? Основу инвестиционного портфеля Фонда составляют производные инструменты на золото, серебро, платину и палладий.

Например, Банк Зенит предлагает российским и западным инвесторам полный управление активами клиента в общих фондах банковского управления (ОФБУ) В части андеррайтинга Сбербанк предлагает услуги по организации вес в портфеле инвестиций согласовываются клиентом и Банком и.

Банки на рынке коллективных инвестиций 2 февраля , Мы поговорим о преимуществах и принципах работы ОФБУ, о рисках инвесторов и доходности на рынке коллективных инвестиций. Наша конференция подошла к концу. Мы прекращаем принимать вопросы. Благодарим наших экспертов и всех участников за интересную и острую дискуссию. Если Вы не успели задать вопросы нашим экспертам, задавайте их по е- а :

АНАЛИЗ - Первый шаг мегарегулятора: с рынка коллективных инвестиций уходят ОФБУ

Банки предлагают выгодную замену вкладам Банки предлагают рискнуть Анна КАЛЕДИНА В прошлом году банки разочаровали частных инвесторов, которые уже и не мечтали о реальной доходности, надеясь хотя бы сохранить сбережения. Поэтому россияне все чаще присматриваются к новым способам вложения свободных средств. На днях Ассоциация защиты информационных прав инвесторов АЗИПИ опубликовала данные доходности фондов в году, показывающие, что большинство вложений в ОФБУ оказались более доходными, чем банковские депозиты.

ОФБУ - для россиян пока малоизвестный способ распорядиться свободными средствами, но последние два года он начал активно развиваться. Считается, что ОФБУ, которые являются формой коллективных инвестиций, могут стать хорошей и более доходной альтернативой банковским вкладам.

Кредиты на паях Занять денег в банке становится все проще. Но чтобы Но, по мнению управляющих, расширение услуг для пайщиков – более цивилизованное решение. инвестиционного банка “КИТ Финанс”, с момента запуска Так, банк “Зенит” дополнил свою линейку ОФБУ фондом.

Тем не менее, Банковская группа ЗЕНИТ показала успешные результаты деятельности, год отмечен ростом прибыли, нам удалось сохранить клиентскую базу, в течение года произошёл значительный приток средств физических лиц во вклады. Благодаря консервативной кредитной политике уровень просроченной задолженности находится на приемлемом уровне и полностью покрывается созданными резервами. В течение года Банковская группа ЗЕНИТ эффективно привлекала средства с финансового рынка и своевременно погашала уже имеющиеся обязательства.

Поддержка акционеров позволила существенно увеличить собственный капитал Банка ЗЕНИТ и стала дополнительным фактором стабильности в условиях спада деловой активности на финансовых рынках. Сформированный в - начале года запас ликвидности снижался на протяжении года по мере восстановления финансовых рынков и улучшения состояния ликвидности в банковской системе. Достаточный запас денежных ресурсов позволил произвести в первом полугодии погашение синдицированных кредитов на сумму млн.

Банковский пай

Оживление на фондовом рынке снова вызвало интерес инвесторов к общим фондам банковского управления. Россияне понесли сбережения в общие фонды банковского управления. Больше того, впервые за минувший год открылся новый ОФБУ.

Банки» Зенит бизнесу;; Private banking (Частное банковское обслуживание);; Брокерское обслуживание;; ОФБУ. (Private Banking), услуги инвестиционного банка, межбанковский бизнес. В каком банке лучше взять ипотеку.

Выпуск конвертируемых ценных бумаг Размещение кредитной организацией облигаций, конвертируемых в акции, и иных ценных бумаг, конвертируемых в акции, должно осуществляться по решению общего собрания акционеров или по решению совета директоров наблюдательного совета кредитной организации. Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не допускается. Конвертация привилегированных акций в облигации и иные ценные бумаги, за исключением акций, не допускается.

Процедура эмиссии ценных бумаг включает следующие этапы: При размещении ценных бумаг путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает , необходима регистрация проспекта ценных бумаг. При создании кредитной организации с иностранными инвестициями предварительное разрешение на участие нерезидентов в уставном капитале должно быть получено нерезидентами-учредителями.

В частности, они могут без ограничений использовать производные инструменты. К тому же, находясь под двойным надзором со стороны Банка России и ФСФР, они являются и наиболее надежными институциональными инвесторами. Введем основные понятия, используемые в законодательстве, нормативных актах и литературе об ОФБУ. Общий фонд банковского управления ОФБУ - это банковский фонд, созданный коммерческим банком - доверительным управляющим, аккумулирующий активы учредителей и управляющий ими в лице управляющего фондом в их интересах в соответствии с Инструкцией Банка России, Офертой банка, Инвестиционной декларацией, Правилами доверительного управления, договорами и законодательством [3].

Договор доверительного управления считается заключенным с даты поступления денежных средств на счет доверительного управляющего. Выгодоприобретатели - учредители управления или лица, указанные учредителями, в порядке, предусмотренном в договоре о доверительном управлении. Об этом доверительный управляющий обязан сделать запись в реестре выгодоприобретателей.

Банковское обозрение

Банки уже давно обзавелись таким инструментом коллективных инвестиций, как общие фонды банковского управления ОФБУ. Тем не менее ряд кредитных учреждений сейчас предпочитают заниматься ПИФами, организуя с этой целью дочерние управляющие компании, что требует от банкиров дополнительных затрат. В чем причина новой стратегии банков?

С развитием рынка финансовых услуг и общего уровня инвестиционной культуры все большее число как частных, так и корпоративных клиентов проявляют интерес к паевым фондам и индивидуальному доверительному управлению. Можно говорить о том, что наличие спроса со стороны инвесторов — той части клиентов, которая готова оценить инвестиционные риски в ожидании более высокой доходности, и определяет рост индустрии паевых фондов.

За г. стоимость ОФБУ (чистые активы общих фондов банковского банками ассортимента предлагаемых инвестиционных услуг. стали банк (1,41 млрд рублей), банк Зенит> ( млн.

Хотя для желающих эффективно инвестировать средства эти инструменты не менее интересны, чем ПИФы Фондовый мониторинг Летом прошлого года исследовательская компания спросила представителей российского среднего класса, знают ли они, что такое ПИФ. Положительно ответила примерно половина респондентов. В условиях быстрого развития института коллективных инвестиций странно, что существует такой большой разрыв в осведомленности относительно двух, казалось бы, похожих институтов.

И кардинал ли вообще? С одной стороны, банки в выборе объектов инвестирования куда свободнее, чем управляющие компании с их фондами. ОФБУ могут инвестировать практически во что угодно. ПИФам же разрешены только инвестиции в недвижимость и это вариант далеко не для массового клиента , акции или облигации. У ОФБУ такого ограничения нет. А это означает, что при падении фондового рынка банковские фонды спокойно могут выйти из бумаг, переждав неблагоприятную ситуацию. Основных игроков рынка ОФБУ -- четверо.

При этом число их вкладчиков не дотягивает и до двух тысяч. Для ПИФов это крайне затруднительно. Для работы с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, либо с самой иностранной валютой требуется лицензия Центробанка. Генеральные лицензии на валютные операции выдаются только банкам, управляющие компании ее получить не могут.

ОФБУ (Общие Фонды Банковского Управления) – что такое и как в них инвестируют?

Подведение итогов полугодия Соперничество. Общие фонды банковского управления ОФБУ как институт фондового рынка зарождались одновременно с паевыми инвестиционными фондами ПИФами. И на начальном этапе между ними шла борьба за временно свободные деньги потенциальных инвесторов.

Банки, управление, услуги. Нефинансовые услуги (Lifestyle Management) .. инвестиции в ОФБУ ОАО Банк ЗЕНИТ;; альтернативные инвестиции;.

также представлен в Казахстане и Украине. предоставляет физическим лицам, компаниям, правительствам и институциональным клиентам широкий спектр финансовых продуктов и услуг, включая банковское обслуживание физических лиц и потребительское кредитование, корпоративный и инвестиционный банкинг, брокерские операции с ценными бумагами, а также управление активами состоятельных лиц. Услуги крупным частным клиентам это: : Первое представительство банка открылось в России в году.

Первые лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг были получены им в году. С года Кредит Свисс — это универсальный международный банк, использующий единый брэнд и ориентирующийся на обслуживани клиентов по трем основным направлениям: За последние годы Кредит Свисс упрочил свое присутствие в России, открыв представительство Кредит Свисс АГ по работе с частными лицами в Москве в году и в Санкт-Петербурге — в году. В настоящее время мы оказываем услуги частным клиентам на российском рынке акций и облигаций, а также предлагаем классическое банковское обслуживание, такое как ведение банковских счетов и прием депозитов.

Услуги крупным частным клиентам Консультации по использованию сложных финансовых инструментов и инвестиционных стратегий Активный мониторинг состояния инвестиций клиента Сделки с ценными бумагами Ведение текущих счетов и счетов ценных бумаг Доступ к российским и иностранным паевым фондам Вклады.

ОФБУ: не вклад, но в банке, не ПИФ, но фонд

А вкладывать в них более рискованно Общие фонды банковского управления ОФБУ — инструмент для свободных инвесторов. Юридически эти фонды могут делать то, что запрещено делать ПИФам: Среди немногих ограничений — запрет на инвестиции в недвижимость и покупку паев фондов недвижимости, но и тот возник исключительно по бюрократическому недосмотру. Тогда Центробанк, вечно конфликтовавший с ФКЦБ, разрешил своей инструкцией подведомственным ему организациям создавать собственные фонды.

Когда чиновники Центробанка писали инструкцию для ОФБУ, они ориентировали их в первую очередь на торговлю ценными бумагами. А про недвижимость никто не подумал.

ОФБУ - это разновидность инструмента коллективных инвестиций, сущность которого Участники рынка ОФБУ: Банк России, кредитные организации Государство в лице Банка России заинтересовано в развитии ОФБУ, поскольку В этот период услугами доверительного управления ОФБУ пользуется.

Слияния и поглощения[ править править код ] Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком , достаточно часто становятся основной сферой получения доход . Многие российские предприятия и финансовые группы ещё не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений.

В российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций. Однако деятельность по покупке и продаже отдельных предприятий не тождественна слияниям и поглощениям. Деятельность инвестиционного банка при проведении слияний и поглощений может быть подразделена на следующие составляющие: Торговля ценными бумагами[ править править код ] Данный вид деятельности определен, как внешний ввиду возможности непосредственно продавать брокерские услуги, то есть услуги по покупке и продаже ценных бумаг.

В то же время деятельность по торговле ценными бумагами также осуществляется как инструмент обеспечения инвестиционной банковской деятельности продажи размещаемых ценных бумаг и деятельности по управлению активами покупки и продажи ценных бумаг в процессе реструктуризации портфеля ценных бумаг. Это вид деятельности, который осваивается участниками рынка в первую очередь. В большинстве случаев крупные российские участники рынка имеют достаточно высокотехнологичные подразделения, занимающиеся торговыми операциями с ценными бумагами.

Банк ЗЕНИТ запустил в регионы агентов

Сейчас клиент может приобрести паи следующих фондов: Согласно условиям заключенного эксклюзивного агентского договора между Банком и УК, Банк предлагает клиентам специальные условия при погашении паев: Кроме того, при переводе денежных средств из одного фонда в другой НДФЛ не взимается.

Создать ОФБУ могут лишь те банки, с момента государственной регистрации сталкиваться банкам при предоставлении традиционных услуг. Зенит, Газпромбанк, Юниаструм Банк) приходится 90% рынка ОФБУ (Таблица 1). Ведь на рынке коллективных инвестиций абсолютным хитом являются.

Для тех из них, кто не готов постоянно работать на рынке или вкладывать в ценные бумаги крупные суммы, существуют различные формы коллективных инвестиций. Предложение не ограничивается одними паевыми фондами. В последний год активно развивается индустрия общих фондов банковского управления, имеющих ряд несомненных преимуществ перед ПИФами. Повторный старт События на фондовом рынке последних четырех лет оставляют равнодушными все меньше людей. Почти непрерывный рост курсов акций и фондовых индексов не стоит, конечно, забывать и про облигации впечатляет даже самых недоверчивых инвесторов.

Это особенно очевидно на фоне вложений в валюту: Рублевые вклады позволяют сохранять но не увеличивать! Для людей, которые не стремятся стать профессионалами фондового рынка, к тому же обладающих не очень большими средствами, существует вариант инвестирования на финансовом рынке через механизм коллективных инвестиций. В настоящее время в России представлены два варианта такого рода инвестиций — паевые инвестиционные фонды ПИФы и общие фонды банковского управления ОФБУ. Как финансовые институты эти виды коллективных инвестиций образовались почти одновременно — во второй половине х годов.

Инвестиции в иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже

Узнай, как мусор в голове мешает людям больше зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы ликвидировать его полностью. Кликни здесь чтобы прочитать!